¿Por qué mi banco me pide actualizar datos?
Recientemente, muchos han recibido notificaciones de sus bancos solicitando la actualización de sus datos personales y financieros. Esto puede parecer una molestia, pero en realidad es una medida crucial para cumplir con la Ley 8204, que busca prevenir la legitimación de capitales y el financiamiento del terrorismo.
La Ley 8204 exige que los bancos mantengan información actualizada sobre sus clientes, incluyendo su identidad, domicilio, actividad económica y origen de los recursos. Esta actualización regular ayuda a las instituciones financieras a asegurarse de que todos los fondos manejados provienen de actividades lícitas.
La importancia de una certificación de ingresos:
Aquí es donde un Contador Público Autorizado (CPA) puede ser de gran ayuda. Un CPA puede emitir certificaciones de ingresos que validen la procedencia y cantidad de sus ingresos, ya sea que estos provengan de actividades empresariales formales o de actividades informales no tradicionales.
Estas certificaciones no solo cumplen con los requisitos legales, sino que también proporcionan una forma clara y confiable de demostrar sus ingresos ante las instituciones financieras. Esto puede ser especialmente útil si tiene ingresos provenientes de pequeñas empresas, emprendimientos personales o trabajos independientes.
Un caso reciente
Hace poco, un cliente se acercó preocupado por una solicitud de su banco. Necesitaba justificar el origen de sus ingresos, que provenían de su pequeño negocio familiar. Trabajamos juntos para preparar una certificación de ingresos que cumpliera con todos los requisitos legales y éticos, lo que no solo le permitió cumplir con su banco, sino también sentirse más seguro sobre la legitimidad y transparencia de sus operaciones financieras.
Si alguna vez se encuentra en una situación similar, recuerde que en RED Advisory contamos con CPAs expertos para asistirle en estos procesos. Consultar con nuestros profesionales puede hacer que este proceso sea mucho más sencillo y menos estresante.
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